Kompetenz seit 2007

Seit 2007 berate ich Privathaushalte und Unternehmen im Bereich Versicherungs- und Vorsorgelösungen, sowie Kapitalanlagefragen.

Ich freue mich auf Ihre Anfrage !

Juli 2013 – heute

Selbständiger Verischerungs - und Finanzmakler

Julian Kerscher Finanzberatung
Inhaber

Juli 2010 – Juni 2013

Selbständiger Handelsvertreter

Mentor
Formaxx AG - Würzburg

Seit 2012
Zertifizierter DEFINO Berater

2010 – 2012

BWV Nordbayern-Thüringen
Ausbildung zum Fachwirt für Vers. - und Finanzen (IHK)

September 2007 – Juni 2010

Ausbildung zum Kfmn. für Versicherungen und Finanzen
Formaxx AG - Würzburg

So findet man uns

In Erlenbach bei Marktheidenfeld, im Kreisverkehr Richtung Würzburg nach Tiefenthal abbiegen, dann direkt wieder links und rechts Richtung Schulstraße abbiegen. Links halten und auf der rechten Seite finden Sie uns - Hausnummer 29!

Julian Kerscher Finanzberatung

Versicherungs- und Finanzmakler

Inh. Julian Kerscher

Fachwirt für Versicherungen und Finanzen

Schulstraße 29

97837 Erlenbach

Tel: (09391) 90650 - 19

Fax: (09391) 90650 - 22

Mobil: +491748002861

kerscherfinanzen@gmail.com

www.kerscherfinanzen.de

www.xing.de

Ich berate nach der deutschen Finanznorm

DIN-Norm: 77230-2019-00070

www.defino.de

Erstinformation nach § 11 und §12 der Verordnung über

Versicherungs- und Finanzanlagevermittlung:

Julian Kerscher

Schulstraße 29

97837 Erlenbach

Mobil: 0174-8002861

Tel: 09391/9065019

Fax: 09391/9065022

www.kerscherfinanzen.de

Sehr geehrte Interessentin, sehr geehrter Interessent,

vom Gesetzgeber bin ich gehalten, Ihnen eine Reihe Informationen über mich als Finanz- und Versicherungsmakler zu geben. Damit diese Informationen für Sie von Nutzen sind, habe ich sie in diesem Blatt für Sie zusammengestellt und erläutert.

Was bedeutet Finanz- und Versicherungsmakler?

Ich, Julian Kerscher, bin als Finanz- und Versicherungsmakler mit einer Erlaubnis nach §34d Abs. 1 GewO und §34 f GewO tätig und bei der Industrie- und Handelskammer München gemeldet. Das bedeutet konkret, dass ich als Makler dazu verpflichtet bin, meine Kunden in ihrem Sinne bestmöglich zu beraten und zu betreuen. Dazu habe ich die Möglichkeit, unabhängig aus über 300 Gesellschaften am Markt und deren Produkte im Bereich Investment, Versicherungen, Bausparen und Finanzierungen zu vergleichen und auszuwählen. Hierfür erhalte ich Vergütungen von Versicherungs- und Finanzunternehmen. Die Erlaubnis habe ich erhalten, nachdem die IHK München festgestellt hat, dass ich für diese Tätigkeit geeignet und qualifiziert bin sowie eine ausreichende Vermögensschaden-Haftpflichtversicherung abgeschlossen habe. Vermittelt und beraten wird zu Finanzanlagen aus der gesamten Breite des in Deutschland bestehenden Marktes soweit dies im Rahmen der behördlichen Zulassung als Finanzanlagenvermittler/-berater gem. § 34 f GewO zulässig ist.

Wie können Sie das überprüfen?

Eingetragen bin ich im Vermittlerregister unter der Nummer D-TPLW-RNW01-17und der Nummer D-F-155LFNB-64 mit der Betriebsanschrift Schulstraße 29, 97837 Erlenbach. Das können Sie gerne überprüfen, und zwar im Internet unter der Adresse www.vermittlerregister.info oder beim Vermittlerregister, Deutscher Industrie- und Handelskammertag (DIHK) e.V., Breite Straße 29, 10178 Berlin, Telefon (0 180) 50 05 85 0 (14 Cent/Min aus dem dt. Festnetz, höchstens 42 Cent/Min aus Mobilfunknetzen), Fax 030 20308-1000, E-Mail vvr@dihk.de.

Registeradresse:
IHK für München und Oberbayern
Max-Joseph-Straße 2
‎80333 München
www.ihk-muenchen.de

Wenn meine Leistung einmal nicht Ihren Ansprüchen genügen sollte

Mein Bestreben ist stets, Ihnen leistungsfähigen und Ihrem Bedarf entsprechenden Versicherungsschutz zu beschaffen. Sollte es bei aller Sorgfalt doch einmal zu Fehlern kommen stehen Ihnen die so genannten Ombudsleute des Versicherungswesens zur Verfügung. Ihre Aufgabe ist, Streit zwischen Ihnen als Kunde und mir als Vermittler zu schlichten und damit teure Rechtsauseinandersetzungen zu vermeiden. Sie erreichen die Ombudsleute unter folgenden Adressen:

- Versicherungsombudsmann e. V., Postfach 08 06 32, 10006 Berlin,

Für Anrufe aus dem deutschen Telefonnetz wählen Sie bitte die für Sie kostenfreie Rufnummer 0800 3696000; Aus dem Ausland erreichen Sie uns unter der gebührenpflichtigen Rufnummer 030 206058 99

www.versicherungsombudsmann.de

- Ombudsmann, Private Kranken- und Pflegeversicherung, Postfach 06 02 22, 10052 Berlin

Telefon: 0 18 02 - 55 04 44 (6 ct pro Anruf aus dem dt. Festnetz bzw. 42 ct/m aus den Mobilfunknetzen); Telefax: 0 30 - 20 45 89 31; www.pkv-ombudsmann.de

-Ombudsmann private Bausparkassen, Postfach 30 30 79, 10730 Berlin

Telefon: 030 / 59 00 91 500

-BVI Bundesverband Investment und Asset Management e.V., Bockenheimer Anlage 15, 60322 Frankfurt am Main (www.ombudsstelle-investmentfonds.de)

Im Übrigen hoffe ich natürlich sehr, dass dies niemals notwendig wird und Sie mit meiner Leistung stets zufrieden sind.

Wichtige Informtion: Es bestehen keine direkten o. indirekten Beteiligungen über 10% an und/oder von Versicherungsunternehmen.

Berufsrechtliche Regelungen:

- §34 c/d/f Gewerbeordnung

- §§ 59-68 VVG - VersVermV

Die berufsrechtlichen Regelungen können über die vom Bundesministerium der Justiz und von der juris GmbH betriebene Homepage www.gesetze-im-internet.de eingesehen und abgerufen werden.